在到私人理财部工作之前，姜旭在银行的很多岗位上工作过。对银行各项业务的了解让他在做理财规划师时心里有底。而他的操守、坦诚则让更多的客户信任他。

业务从基层做起，心里有底

　　从储蓄所到支行，再到分行；从综合柜员服务到零售银行业务，再到私人理财工作，姜旭在银行的从业经历可算丰富。在姜旭眼中，不同工作环境、工作职责，说都是一笔可观的财富。“有人认为做柜台服务很枯燥，比如存取款业务。其实在2002年的时候，银行的很多业务都是在柜台办理的，除了存款，还有银保产品、银行理财产品等。做柜员工作，就是工作在银行业务的第一线。那段经历也让我亲历了无数个第一：第一次银保合作，第一只理财产品发售……”说这些话的时候，姜旭洋溢着自豪和激情。

　　姜旭大学的时候学的是计算机，进入金融领域属于半路出家。他说，进入银行工作，他差不多是从零学起的。除了在工作中学，他还在人民银行电大学习金融学知识，参加理财经理培训班，参加人民银行组织的商业银行个人理财业务骨干培训等。专业知识的欠缺，姜旭早已用不断的学习补足了，但多年以来养成的充电习惯却还保持着。如今，他已经获得了AFP证书，并为今年6月份的CFP考试做着准备。

　　做理财规划师，是姜旭喜欢的工作，他说自己“爱和人打交道，喜欢新领域的挑战，也享受帮助别人理财的乐趣”。

　　正是持续学习、从基层做起、熟悉各种产品的点滴收获，让姜旭在转换到理财规划师的角色以后，心中底气十足。

指引客户变观念，心态平和

　　很多理财规划师都遇到过自己辛辛苦苦做的理财规划方案，被客户当作废纸、不按照规划执行的情况，姜旭也不例外。面对这种情形，姜旭并没有表现出气馁。他认为理财这个词在中国人的字典里出现的时间也不过几年，要想让客户有正确的理财观念并非一朝一夕的事情。“以前客户到银行来，都是见面就问：‘我这儿有一万元钱，你们银行有什么产品给我推荐推荐？’，根本不会问你能不能给我做个规划，也不会从整体财务的角度去考虑理财。”姜旭认为，客户能从问产品到做规划，能引导他们有这样的进步就是令人欣慰的。

　　“我现在要做的最重要的事情，就是让客户通过我的引导，认识理财、配合理财师做理财规划，最后再到执行规划方案。”姜旭始终保持着不骄不躁的心态，希望自己可以做个提灯照路的人，引领客户抵达财务自由、自主、自在的彼岸。

　　让一个陌生人了解自己的家底，为自己安排财产？可能所有客户一开始都会对理财规划师有所抗拒。姜旭认为消除客户这种心理戒备最好的办法，就是用自己的真诚服务和良好的道德操守赢得客户的信任。

以客户利益为重，心头踏实

　　姜旭服务的客户中有一位老先生，退休前经商多年，积蓄颇丰，他手中有几千万元闲余资金，希望姜旭帮他找一个投资渠道。同时，姜旭的另一位客户是某房地产公司的总监，目前的一个在建工程存在资金缺口，需要一笔投资，并许诺15%的年投资回报率。一面是持币待投，一面是寻求资金补缺口，处在中间位置的姜旭犹豫良久。

　　目前北京的房价年增长率近10%，存在盈利空间，但地产行业面临国家的调控，也蕴藏着不小的投资风险。那位老先生经商多年，早已深谙资本市场高风险高回报的定律，并明确表示不在乎这笔投资的风险，让姜旭不必在意，即使以后出了问题，也不需要承担责任。面对这种情形，姜旭最终选择不做这笔交易，因为“从理财规划的角度看，目前应该是老先生的财务稳定期，不应该再做这样高风险的投资了。”

　　姜旭同时放弃的，还是一笔不菲的佣金。“真金白银摆在我面前，怎能不动心呢？不过，做了的话我心里不会踏实，出了问题也会让我这辈子良心不安。”坚持理财规划师的职业操守，让姜旭活得更加坦然。